Terrorism finansieras till stor del av pengatvätt som vanligtvis sker i länder såsom Nordkorea, Panama, Ghana och Iran. Ett flertal västländer, inklusive Sverige, Storbritannien samt USA, tillämpar regler för att motverka penningtvätt, men det är svårt att stävja problemet helt.
Hur tvättar terroristerna pengar?
I många fall säljer terroristsympatisörer droger, vapen och/eller piratkopierade märkesvaror för stora summor pengar, varpå pengarna antingen smugglas in i det land vari terrorcellen befinner sig eller förs över via banker som stödjer terrorism.
Kan terroristsympatisörer låna pengar?
Det är ovanligt att organisationer som samarbetar med terrorister blir beviljade lån, då de sällan vare sig kan eller vill uppge hur de tjänar pengar. Att låna pengar är dock en god idé för personer med rent mjöl i påsen, och det är i regel privatlån med säkerhet som är mest fördelaktiga.
Du kan också spara pengar på att skaffa ett kreditkort, men bara såvida du använder kreditkortet på rätt sätt. Det är dock en dålig idé att låna pengar med ett kreditkort, men de bonusprogram, rabattprogram samt försäkringar som inkluderas är ofta fördelaktiga.
Du slipper även att betala ränta såvida du betalar hela månadsfakturan på en gång. Alla kreditkort är dock inte stöpta ur samma form; vissa lämpar sig bättre för personer som exempelvis reser, kör bil eller shoppar på en regelbunden basis. Om du vill veta mer om kreditkort, passa på att jämföra kreditkort mot varandra via en modern konsumentupplysningstjänst som erbjuder tydliga jämförelsetabeller, likt de som Kreditkortjämförelse.se ger dig tillgång till.
5 Varningstecken för att ett företag finansierar terrorism
- Företaget delar in sig i syster- och/eller dotterföretag som verkar inom samma bransch.
- Företaget för frekvent över pengar till utländska konton.
- Företaget för ofta över pengar till konton de själva förfogar över.
- Det är oklart hur företaget tjänar pengar.
- Insättningsbeloppen är stora, och mindre pengainfusioner saknas eller är få till antalet.
Hur motverkar svenska banker pengatvätt?
Alla banker som verkar i Sverige måste försöka motverka penningtvätt enligt lagen om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism. Lagen innebär att bankerna måste ställa frågor gällande din ekonomi samt övervaka dina transaktioner i syfte att upptäcka avvikelser.
Banker som verkar i Sverige har dock banksekretess, eller tystnadsplikt, som innebär att de inte får avslöja någonting som rör deras kunder till privatpersoner. De får därmed inte en avslöja huruvida en specifik kund är eller har varit misstänkt för pengatvätt vid ett tidigare tillfälle.
Sverige har dock en förhållandevis strikt antiterrorlagstiftning, så svenska banker måste samarbeta med Polis, Skatteverket samt domstolar såvida en misstanke om brott existerar.
5 länder som finansierar terrorism
- Pakistan: Motverkar inte penningtvätt på ett tillräckligt effektivt sätt.
- Bahrain: Tillämpar inte några starka lagar som stävjar penningtvätt.
- Quatar: Har ett nära förhållande med Hamas, som är terrorstämplade av USA.
- Saudiarabien: Privata företag kan finansiera terrorism relativt riskfritt på grund av ineffektiva antipenningtvättlagar.
- Förenade Arabemiraten: Har täta band med terrorister enligt USA:s försvarsdepartement. Delfinansierade även 11 september-attackerna mot World Trade Center-byggnaderna i New York.